Com a evolução da Internet e dos serviços que as pessoas e empresas fornecem on-line, há um risco maior de exposição a golpistas, lavadores de dinheiro e outros terceiros que não têm o melhor interesse de sua empresa no coração.
Devido a esses riscos, poder armazenar informações sobre seus clientes e verificar sua validade é muito importante. As atividades que incluem manipulação de mercado, comércio de mercadorias ilegais, corrupção de fundos públicos, evasão fiscal, etc. são cobertas pelos regulamentos de AML.
No passado, o processo de encontrar possíveis promotores de dinheiro era um processo meticulosamente lento que incluía a busca manual de toneladas de papéis e pastas. Mesmo após o processo de busca ser feito, você ainda teria problemas quando se trata de reunir informações objetivas e exatas.
Felizmente, agora você pode usar um software especializado que permite simplificar facilmente o processo de pesquisa de possíveis lavadores de dinheiro. Leia mais para descobrir mais detalhes.
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Englobar
O processo de automação é feito usando os processos CDD (Customer Due Diligence) e EDD (Enhanced Due Diligence).
Acompanhar esses aspectos da sua prática é extremamente útil, pois permite que você se concentre em tópicos mais delicados e, ao mesmo tempo, analise seus resultados de dados. Esse tipo de software oferece informações detalhadas conectando-se a vários bancos de dados de clientes com foco na tarefa em questão.
O Encompass possui uma interface de usuário muito intuitiva que oferece acesso rápido a todos os recursos de automação, fontes de dados, pesquisas e pode até mesmo monitorar fluxos de dados em tempo real.
Este software oferece proteção ideal contra os riscos impostos pelas regulamentações, incluindo a capacidade de verificar simultaneamente as informações do cliente, descobrir os proprietários beneficiários anteriores, fazer a triagem de problemas e até mesmo realizar verificações de mídia.
Você pode usar o Encompass para ver todos os dados armazenados referentes a clientes específicos em um arquivo simples. Isso permite que você avalie o risco envolvido com cada cliente, aplique classificações de risco e também compare os riscos à conformidade com AML / CTF. A API Encompass pode ser facilmente integrada ao seu sistema AML e permite automatizar facilmente qualquer processo.
Recursos notáveis do Encompass incluem:
- Acesso a registros corporativos globais
- Verificação de identidade eletrônica
- Descoberta automatizada de UBOs
- Triagem automatizada de indivíduos em comparação com os dados de sanções do PEP
- Pode armazenar automaticamente verificações de resultados negativos e usa AI para mostrar resultados rapidamente
- Monitoramento contínuo dos perfis de seus clientes
- Capacidade de construir uma trilha de auditoria completa para cada ação executada
Experimente o Encompass
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Taxcalc AML
O Taxcalc é outra ótima opção de software projetada para ajudar seu contador a evitar e lidar com quaisquer problemas de AML encontrados.
Este software foi lançado em 2009 e, desde então, a Taxcalc tornou-se parceira da líder global em informações de identidade e crédito, chamada Equifax. Esse recurso permite que você tenha certeza de que todas as informações obtidas com seus clientes são verdadeiras e objetivas.
Tudo o que você precisa fazer para adquirir informações de clientes é simplesmente digitar o nome e endereço de seu possível cliente. Isso mostrará todos os dados conhecidos sobre o histórico de compras do seu cliente, pagamentos pendentes, etc., para que você possa tomar uma decisão mais bem informada.
Por causa de seus recursos poderosos, mas simples de usar, o Taxcalc AML pode ser usado em práticas de contabilidade, por auditores, contadores e consultores fiscais e de folha de pagamento.
As principais características do Taxcalc AML incluem:
- Passar e consultar resultados - após a conclusão da verificação de identidade, o sistema permite que você escolha se o candidato foi aceito e adicione anotações relacionadas à sua decisão.
- Criado em serviço de verificação de identidade contra lavagem de dinheiro
Você pode obter o Taxcalc AML com uma licença básica que permite realizar pesquisas e verificar o registro de 15 pessoas. À medida que sua empresa evolui, você tem a possibilidade de comprar mais pacotes de "pesquisas pessoais", dependendo do número de clientes que precisa verificar.
Baixar TaxCalc AML
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AMLCC
O AMLCC é um poderoso software AML projetado para uso em diferentes setores, mas é bastante otimizado para uso em práticas contábeis. Esta ferramenta fácil de usar ajudará você a lidar com todas as responsabilidades ditadas pela lei.
Este software pode orientá-lo em todas as etapas necessárias para treinar sua equipe com êxito e oferece a possibilidade de criar uma ampla gama de relatórios, tanto automatizados quanto manuais.
Seus dados são sempre armazenados com segurança na nuvem, eliminando o risco de possíveis problemas com a corrupção de dados ou a perda de arquivos e pastas de dados. Você pode acessar facilmente todos os dados do AMLCC de qualquer lugar do mundo.
O Sistema de Gravação AMLCC torna mais fácil do que nunca criar, gerenciar e armazenar registros, além de oferecer outros recursos, como:
- Avaliações de risco
- Pode verificar as identidades do cliente
- Banco de dados com clientes relatado para o NCA
- Cheques de residência
- Capacidade de analisar os fatores de risco - pessoas politicamente expostas
Uma das melhores características do AMLCC é o fato de oferecer um abrangente Módulo de Treinamento que contém duas partes:
- Treinamento de MLRO - Oficial de Relatórios de Lavagem de Dinheiro
- Treinamento para todos os funcionários voltados ao cliente - recepcionistas, vendedores, etc.
Ambas as partes do módulo de treinamento incluem um teste de perguntas de múltipla escolha que permite avaliar a si mesmo.
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Íris AML
Este software AML da Iris é uma ferramenta muito poderosa para contadores, solicitadores, etc., que permite gerenciar todos os aspectos da gravação de conformidade da sua empresa.
Você pode usar este aplicativo para produzir uma avaliação baseada em risco do banco de dados de seus clientes, que pode fornecer uma visão abrangente da sua prática. Os recursos de conformidade encontrados na Iris garantem que você esteja atualizado com as últimas legislações e também possui atualizações regulares.
Principais características encontradas no Iris AML:
- Informação KYC - risco e documentação do cliente
- Capacidade de rastrear o treinamento da equipe
- Identifica automaticamente clientes não compatíveis
- Sistema de verificação de identificação eletrônica ilimitado
- Faça o download e pesquise a lista de sanções do tesouro
- Pode importar registros de clientes de qualquer banco de dados existente
- Manual de referência técnica de conformidade de AML pela SWAT UK Limited
Baixar Iris AML
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Oracle Financial Services AML
O Anti-Branqueamento de Serviços Financeiros da Oracle é um excelente software AML que possui uma boa variedade de funcionalidades. Você pode usar este software AML para identificar, examinar e relatar diretamente qualquer pessoa que possa estar interessada em se envolver em lavagem de dinheiro.
Isso oferece a você a possibilidade de simplificar processos e concentrar sua energia em outros aspectos de sua prática.
Este software AML da Oracle possui uma ampla variedade de cenários AML pré-configurados, armazenados em bibliotecas. Esses cenários podem simplificar o processo de processamento e coleta de dados e também acompanhar as regras impostas pelas leis.
Principais características incluem:
- Pode monitorar, investigar e relatar qualquer atividade incrédula
- Biblioteca de detecção abrangente de comportamento
- Pode personalizar sua pontuação e limites de risco
- Gerenciamento robusto de casos
- Conformidade total com regulamentos nacionais e internacionais
- Detectar, investigar e denunciar suspeita de lavagem de dinheiro
- Supressão de alerta
- Pareamento confiável
- Análise de limite
- Crie e gerencie fluxos de trabalho
Experimente o Oracle Financial Services AML
Conclusão
Neste artigo, exploramos algumas das melhores opções de software no mercado que permitem coletar, gerenciar e criar uma ampla variedade de relatórios, além de proteger sua empresa contra práticas ocultas de lavagem de dinheiro.
Os recursos incluídos na lista acima abrangem uma ampla variedade de ferramentas de contabilidade e coleta de dados que certamente ajudarão a administrar sua prática com ainda mais eficiência do que antes.
Por favor, deixe-nos saber na seção de comentários abaixo qual o software que você escolheu na lista, e por quê.
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